三井住友トラスト・アセットマネジメント

三井住友トラスト・グループ

お気に入りファンド

積立投資の特徴

積立投資とは

積立投資は、1回に全額を購入するのではなく、複数回に分けて購入したり、定期・定額で継続して購入するなど、時間(タイミング)を分散しながら、資産を育てていく投資手法のことです。

積立投資の特徴① 投資タイミングに悩まない

定期・定額で継続して購入するサービスの場合、自動的に購入するので手間がかからず、投資タイミングに悩む必要がありません。

積立投資の特徴② 平均購入単価の引き下げ効果が期待できる

同じ投資信託を定期・定額で継続して購入する投資手法を「ドルコスト平均法」と呼び、基準価額が高い時は少ない口数で購入し、安い時は多い口数で購入することで、平均購入単価を引き下げる効果が期待できます。

1万口当たりの価格推移

1万口当たりの価格推移
  • 上記はシミュレーションであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。また、購入時における手数料、税金等の諸費用は含まれておりません。

積立投資のシミュレーション

下記2つのグラフは、国内株式を毎月1万円ずつ購入する積立投資と、初回に全額購入する一括投資の評価金額の推移をシミュレーションしたものです。
積立投資、一括投資のそれぞれに有利な局面がありますが、将来のライフイベントなどに向けて資産形成を行う場合、投資のタイミングを待つよりも、早めに積立投資をスタートすることが重要と考えます。

国内株式への積立投資と一括投資の収益比較

国内株式への積立投資と一括投資の収益比較
  • 国内株式:TOPIX(東証株価指数、配当込み)
(出所)Bloombergのデータを基に三井住友トラスト・アセットマネジメント作成
  • 上記はシミュレーションであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。また、購入時における手数料、税金等の諸費用は含まれておりません。
  • 当資料は三井住友トラスト・アセットマネジメントが作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。
  • ご購入のお申込みの際は最新の投資信託説明書(交付目論見書)の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
  • 投資信託は値動きのある有価証券等(外貨建資産には為替変動リスクを伴います。)に投資しますので基準価額は変動します。したがって、投資元本や利回りが保証されるものではありません。ファンドの運用による損益は全て投資者の皆様に帰属します。
  • 投資信託は預貯金や保険契約とは異なり預金保険機構および保険契約者保護機構等の保護の対象ではありません。また、証券会社以外でご購入いただいた場合は、投資者保護基金の保護の対象ではありません。 
  • 当資料は信頼できると判断した各種情報等に基づき作成していますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。また、今後予告なく変更される場合があります。
  • 資料中の図表、数値、その他データについては、過去のデータに基づき作成したものであり、将来の成果を示唆あるいは保証するものではありません。また、将来の市場環境の変動等により運用方針等が変更される場合があります。
  • 動画コーナー