そもそもNISAって何なの?

NISAは、投資で得た利益に対して税金がかからず、利益を丸ごと受け取ることができる制度だよ。

通常、金融商品に
投資をして得た利益や配当金には
20.315%の税金がかかるのに対し、
NISA口座において
投資した場合には「非課税」

となります!

なるほど!利益をまるごと受け取れるのはうれしい!
2024年から始まった新NISAは何が変わったの?

新NISAでは、投資できる金額が増えたり期間が長くなったんだ!

新NISAでは
非課税の保有限度額や期間が拡大しました。

(出所)金融庁「新しいNISA」を基に三井住友トラスト・アセットマネジメント作成

う~ん、新NISAについてわかってきたけど、「つみたて投資枠」「成長投資枠」ってなに?

「つみたて投資枠」と「成長投資枠」は、投資できる金額や商品に違いがあるんだ!

ふむふむ。ちょっとずつわかってきた気がする!投資できる商品が違うとなると、何に投資するか、どうやって考えたらいいのかな?

投資信託なら、新NISAを上手く使えるかも!投資信託についても説明するね!

そもそも投資信託ってなんだろう?

「投資信託」とは、
投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券、不動産(REIT)などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品だよ!

なるほど!投資信託だと、専門家にお金の運用をお任せできるんだね!ところで、投資信託が新NISAにぴったりな理由って??

それはね・・・

なぜ新NISAで投資信託??

他の金融商品にはない
3つのポイントがあります。

①少額でも分散投資できる

投資の基本は、資産を複数の商品に分けてリスクを分散させる「分散投資」。個人の投資家が、自分だけで分散投資をしようとすると、多くの資金が必要となりますが、投資信託は小口のお金を集めて1つの大きな資金として運用するため、さまざまな資産に分散投資をし、リスクを軽減することが可能になります。

②非課税枠を使い切りやすい

投資信託は、金額指定で売買ができる(上場株式やETF等では不可能)ため、非課税保有限度額を無駄なく活用できます。

③長期投資に向いている

投資信託は、銘柄の入れ替えや資産分散を投資家に代わり専門家が行うため、長期で保有しやすい商品です。

投資信託は、少額で分散投資できて、非課税枠を使い切りやすく、長期投資に向いているから、新NISAで運用するのにぴったりだね!

「長期投資」って大切なの?

「長期投資」について説明するね!

「長期投資」は、投資の基本!
投資のリスクを減らす効果があると言われているんだよ。

「長期投資」のポイント!

長期投資とは、目先の価格変動に
左右されずに、長く保有する手法です。
一般的に短期で投資した場合に比べて
収益のブレを小さくする効果や、
複利効果が期待できます。

資産運用をしている人の中には、短期間で利益を出したいと思っている人もたくさんいるけど、「安く買って、高く売る」を繰り返すのは、なかなか難しいよね。

たしかに!仕事もあるし、プライベートも楽しみたいし・・・ 資産運用のことだけを考えているわけにもいかないな・・・

だからこそ、長期投資することで、短期的な市場の動きに一喜一憂することなく、安定的なリターンが期待できるんだよ。

なるほど!「長期投資」と考えると、早く始めた方がよさそう。でも、実際にはいつ買えばいいんだろう?

「積立投資」で
タイミングに迷わない!

「積立投資」は1回に
まとまった金額で投資するのではなく、
定時定額で時間(タイミング)を分散しながら継続して資産を育てていく投資手法のことです。基準価額が低いときには購入口数が多く、高いときには少なくなり、購入単価を平準化させる効果が期待できます(ドルコスト平均法)。

ドルコスト平均法

「積立投資」をすることで、自動的に「安い時はたくさん、高い時は 少しだけ」という買い方ができるね。

投資するタイミングに悩まなくていいのは、すっごく助かる!

そうだよね。もちろん、市場が右肩上がりになる局面では、「一括投資」の方が良いこともあるよ。新NISAをきっかけに投資をスタートするなら、まずは「積立投資」でやってみて、投資に慣れてきたら「一括投資」をしてみるのも良いかもね。

たしかに!

新NISAをはじめるには、まず何をしたらいいのかな?

まずは新NISA口座の開設が必要だよ!

既に始めているNISA口座を別の金融機関へ移したい方は開設手続きが異なります。 手続きは金融機関によって異なる場合があります。詳しくは各金融機関にお問い合わせください。

え!結構簡単!私にもはじめられそう
まずどんなファンドがあるか見てみようかな!

投資タイプ診断もあるので
ぜひ診断してみてね!

みんなのために、投資タイプ診断を用意したよ!まずはこの診断で、 自分の性格に合いそうな投資タイプを見てみたら?

なにそれ!
やってみよう!!

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新NISAについて、わかった気がする!

投資信託で、新NISAを上手に活用してみてね!

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