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中長期投資に有効な「時間分散」

時間分散とは、購入タイミングを複数回に分けて投資を行うことですが、時間分散には平均購入価額を引き下げる効果があるとされています。

ドル・コスト平均法と一定量で購入する場合の比較

基準価額の推移(基準価額=10,000口の価格 単位:円)

ドル・コスト平均法は、同じ投資信託を一定金額で定期的に買い付ける手法です。
上のグラフのように価格推移する投資信託に毎月20,000円ずつのドル・コスト平均法と、毎月20,000口ずつの一定数量で購入した結果が下表です。合計欄をご覧いただきますと同じ投資金額でもドル・コスト平均法の方が購入口数が多くなっています。
基準価額が低い時は多い口数を、高い時は少ない口数を買い付けることになり、中長期において効果的な投資手法とされています。

基準価額   1月2月3月4月5月合計
価額10,000円8,500円11,000円9,000円11,500円10,000円(平均)
ドル・コスト平均法 投資額 20,000円 20,000円 20,000円 20,000円 20,000円 100,000円
購入口数 20,000口 23,529口 18,182口 22,222口 17,391口 101,325口
一定口数 投資額 20,000円 17,000円 22,000円 18,000円 23,000円 100,000円
購入口数 20,000口 20,000口 20,000口 20,000口 20,000口 100,000口
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